“无聊”的CBA员工窃取了数百名客户的详细信息，以满足欺诈行为

　　前联邦银行工作人员柯蒂斯·麦克纳尔蒂在加密消息平台电报上给一名同事写信说，侦探刚刚访问了他在巴尔曼的家。

　　“警察结束了，注意安全，”他写道。

　　“他们没有搜查令，只是问问题。他们很有趣，问我知不知道这是什么……贝宝的东西。”

　　麦克纳尔蒂一年多来一直在使用窃取的客户信息来欺骗贝宝，在警方对他进行调查后，他还持续了几个月。

　　周二，麦克纳尔蒂因在2020年10月至2022年8月期间从贝宝(PayPal)窃取5.3万多美元而免于入狱，主要是通过欺诈退款购买3000美元的运动鞋等物品。

　　这名26岁的男子承认，在伊夫利联邦银行担任联络中心助理期间，他访问并拍摄了近500名银行客户的姓名、电子邮件、出生日期、联系电话、地址和驾驶执照详细信息，并为6名客户提交了金融产品申请。

　　麦克纳尔蒂利用联邦银行的数据，以其他人的名义开设了16个PayPal账户，然后用两种方法欺骗了这家支付公司。

　　首先，他购买商品，用假的追踪ID假装退货，然后在网上出售。

　　其次，他在Paypal账户之间转账并提取资金。他向贝宝提出异议，称这笔交易“未经授权”，并被退还作为赔偿。

　　麦克纳尔蒂还利用非客户的身份信息创建了银行客户档案，这些信息是他通过Telegram聊天购买的。

　　他的手机里有详细的笔记，描述了如何进行虚假退款。

　　他在一张便条中写道:“建立账户，然后报销运动鞋。下个月我在贝宝上购买，然后向特拉维斯·斯科特·乔丹订购9.5美元3100美元。”

　　在给贝宝的另一封邮件中，他写道，他为自己和弟弟订购了MacBook和iPhone作为圣诞礼物，但令他“沮丧”的是，他收到了错误的型号。

　　他写道:“我以为我离城市很近，订单会在周一早上或晚上到达。”

　　“由于那些时候订单没有到，我被迫在当地买了一部新手机，因为我需要一部工作用的手机。我非常乐意退货，这样我就可以为我和我的家人重新订购圣诞礼物了。”

　　当澳大利亚联邦警察发现麦克纳尔蒂的罪行时，他们于2022年8月10日搜查了他在巴尔曼的家。

　　他们在四名联邦银行客户的名字中发现了借记卡和信用卡，两台笔记本电脑和六部手机。

　　在他的设备上，他们发现了客户的驾驶执照、信用卡和借记卡、医疗保险卡、护照和水电费账单等信息。

　　笔记本电脑上有如何欺诈性地从亚马逊和贝宝获得退款的说明截图，以及麦克纳尔蒂给其他人建议的电报聊天记录。

　　警方告诉联邦银行，麦克纳尔蒂在与雇主的面谈中详细承认了这一点。

　　他告诉他们，他从2021年7月开始每天记录客户信息，主要是因为“生活在很多方面都很无聊”，他“觉得这可以让它变得更有趣”。

　　麦克纳尔蒂于2022年9月7日被解雇，并于2023年8月10日被捕。

　　他承认不诚实地获取或处理个人财务信息，通过运输服务获取数据意图犯下严重罪行，以欺骗手段不诚实地获取财务利益，以及拥有身份信息。

　　在唐宁中心地区法院的判决中，法官约翰·皮克林(John Pickering)接受了麦克纳尔蒂早些时候提供的证据，即他在某种程度上是受到了他在网络游戏社区中遇到的人的激励，这些人在疫情最严重的时候向他施压，要求他开设虚假账户。

　　他这么做的部分动机是为了帮助债台高高的前合伙人，以及“出于自己的贪婪”。

　　皮克林说，一位精神科医生指出，由于患有多动症，他缺乏冲动控制能力，有讨好他人的倾向，并且在社会意识方面存在问题，他的精神健康状况略微降低了他的道德罪恶感。

　　但他表示，身份欺诈的影响是严重的。

　　“要恢复你的身份真的很难;被人偷的时候真的很难。”他说。

　　尽管如此，皮克林说，麦克纳尔蒂之前没有犯罪记录，并且表现出良好的改过自新的前景，他的再犯风险在社区中得到更好的处理，而不是在全职监禁中。

　　麦克纳尔蒂因三项联邦罪行被判处两年零四个月的监督强化矫正令。

　　他还因新南威尔士州的罪行收到了另一份为期16个月的强化矫正令，从2025年12月22日开始，到2027年4月26日结束。

　　麦克纳尔蒂必须做500小时的社区服务，支付7000美元的罚款，继续接受精神健康治疗，并戒除酒精和非法药物。